Blanqueo de capitales criptoactivos: EBA advierte sobre riesgos
La Autoridad Bancaria Europea advierte sobre el riesgo de blanqueo de capitales en criptoactivos
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha emitido una advertencia sobre los crecientes riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en el sector financiero, derivados de la creciente interconexión entre las instituciones tradicionales y los proveedores de criptoactivos. Esta preocupación surge debido a la rápida expansión del sector cripto y las deficiencias generalizadas en sus sistemas de control, lo que expone a todo el ecosistema financiero a nuevas vulnerabilidades.
Interconexión entre instituciones financieras y criptoactivos
La adopción acelerada de criptoactivos por parte de bancos, entidades de pago y proveedores de dinero electrónico ha generado una interconexión que incrementa la exposición al blanqueo de capitales. La EBA señala que el impulso por innovar ha sobrepasado la capacidad del sistema para gestionar los riesgos asociados a esta actividad. Ante esta situación, es crucial que las instituciones financieras evalúen y ajusten sus prácticas de control.
Deficiencias en la supervisión y concesión de licencias
El informe de la EBA, que abarca datos recabados entre 2022 y 2024, destaca problemas de supervisión y concesión de licencias, en particular en países como Malta. Aunque se están estableciendo nuevas regulaciones europeas para mejorar la trazabilidad y gobernanza del sector, ya se han detectado fallas en su implementación, lo que suscita inquietudes sobre la efectividad de estas medidas.
Aumento de proveedores autorizados y prácticas evasivas
El número de proveedores autorizados en la UE ha crecido 2,5 veces entre 2022 y 2024, intensificando así las preocupaciones por prácticas evasivas y la falta de estructuras de control adecuadas. La EBA insiste en la necesidad de una coordinación y supervisión más efectiva para enfrentar estos desafíos y proteger la integridad del sistema financiero.
Medidas de la EBA para mitigar riesgos
En respuesta a estos desafíos, la EBA ha ampliado sus directrices contra el blanqueo de capitales a proveedores de criptoactivos. Estas modificaciones tienen como objetivo ayudar a los proveedores de servicios a identificar y mitigar los factores de riesgo asociados al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Una implementación adecuada de estas guías puede ofrecer una mayor seguridad en el uso de criptoactivos.
Coordinación y supervisión efectiva
La EBA subraya la importancia de una coordinación y supervisión eficientes para abordar los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales en criptoactivos. La colaboración entre las autoridades competentes es esencial para garantizar la integridad del sistema financiero europeo y prevenir que estos instrumentos sean utilizados para actividades ilícitas.
Preguntas frecuentes sobre el blanqueo de capitales en criptoactivos
- ¿Qué es el blanqueo de capitales en criptoactivos?
Es el proceso de ocultar el origen ilícito de fondos mediante el uso de criptoactivos, aprovechando su anonimato y facilidad para realizar transacciones transfronterizas.
- ¿Cómo afecta el blanqueo de capitales al sistema financiero?
Compromete la integridad del sistema financiero, facilita actividades ilícitas y puede generar sanciones internacionales para las instituciones involucradas.
- ¿Qué medidas está tomando la EBA para prevenir estos riesgos?
La EBA ha ampliado sus directrices contra el blanqueo de capitales a proveedores de criptoactivos y enfatiza la necesidad de mejorar la coordinación y supervisión entre las autoridades competentes.
Para más información sobre la regulación de criptoactivos y su impacto en el sistema financiero, puede consultar nuestro artículo sobre regulación de criptoactivos en Europa.
